Port-Soudan – Privé 

Scène 1: Début du coffre-fort

Dans le monde bancaire, les chiffres semblent toujours calmes. Des horaires ordonnés, des rapports périodiques et des cases financières se déplaçant silencieusement dans des ordinateurs et des salles de réunion fermées. Mais derrière certains chiffres se cachent des histoires plus complexes; Les histoires commencent avec des financements massifs et se terminent par de lourdes questions sur l'argent public, l'influence et le silence institutionnel. Cette enquête est basée sur des documents bancaires internes, des documents officiels, des courriels et des déclarations croisées concernant le dossier des financements bloqués liés au groupe d’entreprises de l’homme d’affaires Omar Osman al-Nimir au sein de la banque Nilene, une banque à 100% appartenant à l’État soudanais. Les documents révèlent que le total des engagements basés sur les sociétés liées aux Némir s’élève à 216,711,791,96 dirhams, dont 212,456,339,96 dirhams classés comme créances douteuses, alors que les crédits alloués ne dépassent que 93,375,869,66 dirhams. Ces chiffres à eux seuls posent une question sérieuse: comment ce volume de trébuchement a-t-il duré des années au sein d’une banque gouvernementale sans décision définitive?

Les documents indiquent que la crise n'a pas été un accident ou une perte accidentelle, mais plutôt une longue trajectoire de financement, de facilités, de rééchelonnement et de report, jusqu'à ce que le dossier devienne l'un des plus grands problèmes financiers liés à un groupe de sociétés au sein d'une banque gouvernementale soudanaise. Selon nous, le premier signe sérieux dans l’affaire est l’augmentation du volume de financement accordé à un groupe lié sans atteindre un point d’arrêt clair, ce qui crée une situation de concentration financière à haut risque au sein d’une institution bancaire publique.

Scène 2: une seule entreprise engloutit la plus grande partie

Selon le rapport interne, SMMI Contractors a acquis à elle seule plus de 113 millions de dirhams, dont plus de 111 millions sont en panne. Ce chiffre révèle un dysfonctionnement professionnel majeur en matière de gestion des risques, car la quasi-totalité du financement est devenue insolvable, ce qui signifie que l’évaluation du crédit n’a pas été à la hauteur ou que la banque a continué à accorder des facilités malgré les premiers signes de risque.

La Société Générale de Commerce de Naama a atteint ses engagements de plus de 60 millions de dirhams, dont près de 59 millions de dirhams sont en difficulté, tandis que la Société Générale de Commerce de Wafad Naama a fait preuve d’une quasi-totalité du manque de financement. En règle générale, lorsque les entreprises commencent à avoir des retards de paiement, les banques resserrent le contrôle, réduisent les facilités ou activent les garanties, mais les documents indiquent que le dossier a duré des années sans procédure décisive, ce qui soulève une question directe sur la raison du retard de recouvrement, et sur la question de savoir si des pressions ou des considérations particulières ont entravé la mise en œuvre complète de la procédure.

Scène 3: Erreurs de garantie et reprogrammation

L’un des points les plus dangereux du dossier est la nature des garanties offertes en échange de financements. Le rapport fait état d’hypothèques, d’immobiliers, de terres et d’exploitations agricoles, mais la persistance d’un tel embouteillage soulève une question professionnelle cruciale: ces garanties étaient-elles réelles et monétisées? Ou est-ce que c'était plus de papier que de valeur réelle?

À notre avis, l’une des principales erreurs a été de recourir fréquemment à la reprogrammation comme solution durable plutôt que comme solution anticipée. La reprogrammation, si elle est répétée sans traitement réel, se transforme en un moyen de retarder la reconnaissance de la perte, et non de récupérer l'argent. C’est ce qui ressort clairement du dossier, où la banque se déplace depuis des années entre les lettres, les recommandations et les règlements sans parvenir à une conclusion définitive.

Scène 4: Discours d'influence

Au milieu des documents, un e-mail envoyé par Omar Osman al-Nimr au conseil d’administration et à la direction de la Nile Bank est apparu, avec un langage hyper-escalade. Dans la lettre, il évoque l’ouverture de “procédures juridiques sévères” au Soudan et aux Émirats arabes unis, et laisse entendre qu’il détient des informations sur des irrégularités au sein de la banque, affirmant qu’il “connaît chaque petite et grande au sein de la banque” et promet d’ouvrir des “questions que vous ne connaissez pas”.

Cette lettre révèle un autre aspect de la question, celui de la gestion du conflit à l’intérieur du dossier. Plutôt que de se tourner vers un débat bancaire et juridique sur les paiements et les règlements, le langage des menaces, des menaces et de l’influence est entré en scène.

À notre avis, c’est une erreur très grave, car l’utilisation du langage de la pression et de l’intimidation dans les dossiers financiers crée un climat de peur au sein des organisations, poussant les employés à hésiter à s’approcher des dossiers sensibles ou à faire des commentaires professionnels.

Scène 5: La peur dans la banque

Selon des témoignages obtenus par OnePress, s’approcher du dossier d’Omar al-Nimr à l’intérieur de la banque n’a pas été confortable pour de nombreux employés. Certains employés ont évité de donner des informations ou de commenter le dossier de peur de s’engager dans un conflit avec un réseau complexe d’intérêts et de pressions qui a entouré l’affaire au cours des dernières années.

Une autre erreur, tout aussi grave que la faillite financière elle-même, est le passage d’un environnement réglementaire à un environnement de peur. Lorsque l’employé a peur de poser des questions, de réviser ou de faire des commentaires, les erreurs sont reproductibles et l’argent public devient plus vulnérable à l’influence et aux relations personnelles.

Scène 6: Quand les menaces sont arrivées dans la presse

Alors que l’agence OnePress a commencé à travailler sur l’enquête, les pressions ont également commencé à se déplacer en dehors de la banque. Selon les informations et les informations disponibles, les enquêteurs de l’agence ont fait l’objet d’une série de menaces directes et indirectes, y compris des paroles, des appels, une escalade et des tentatives pour intimider l’équipe de presse et l’empêcher de poursuivre l’enquête.

L'Agence affirme également que son directeur général a été directement agressé sur le marché de Port-Soudan par une personne liée à l'affaire, après le début de la collecte d'informations sur les financements en difficulté, ce qui a conduit l'Agence à ouvrir une plainte pénale en vertu de l'article 144, alors que les procédures judiciaires se poursuivent.

Selon nous, le plus grave dans ce cas n’est pas seulement le montant de l’argent en difficulté, mais le climat d’intimidation qui se propage de l’intérieur de l’établissement bancaire vers l’extérieur, jusqu’à la presse nationale elle-même, dans le but de faire taire tout effort d’enquête qui se rapproche des dossiers de l’argent public.

Scène 7: L'argent public ne disparaît pas d'un coup

Les fonds publics ne sont généralement pas gaspillés dans une seule opération massive, ils s’érodent lentement. Il s’agit d’abord d’un financement important, puis d’une reprogrammation, puis d’un report de recouvrement, puis d’un long silence administratif, jusqu’à ce que le chiffre finisse par « tomber » dans un rapport bancaire.

Mais derrière le mot "trouble" se cachent de plus grandes questions: qui donne le financement? Qui a regardé? Qui est en retard? Qui a permis à plus de 212 millions de dirhams de rester hors du coffre-fort d’une banque appartenant à l’Etat soudanais pendant toutes ces années?

Cette enquête ne fournit pas de jugement définitif, mais met les chiffres, les lettres et les faits devant l’opinion publique, car une affaire de cette ampleur concerne non seulement un agent en difficulté, mais aussi le concept de contrôle et de responsabilité au sein des institutions de l’État.

OnePress – Consortium international de journalisme d’investigation

Awadallah Nawai, directeur de l’agence d’information OnePress